Борьба государства с «серыми» зарплатами и доходами граждан вступила в заключительную фазу.

Ни для кого не секрет, что в интернете появляются все чаще и чаще возмущенные отзывы людей о деятельности банков, которые не возвращают денежные средства физическим лицам с их вкладов, лицевых счетов и т.д.

Данные действия банков остаются в стороне от новостных лент центральных новостных каналов и средств массовой информации, да это и правильно, зачем создавать панику и способствовать массовому изъятию денежных средств населения со счетов в банковской сфере.

Но знать людям, что банкам дана возможность требовать со всех категорий клиентов документы, подтверждающие легальность и источник происхождения имеющихся денег. Данное право банки получили аж летом 2015 года. Но до настоящего времени таким правом пользовался лишь Сбербанк и то в ограниченных случаях, при снятии наличных или переводе денежных средств на сумму равной или более 1,5 млн. рублей.

Теперь право банков фактически превратилось в их обязанность, не исполняющие данную функцию банки просто лишаются своих лицензий и прекращают свою деятельность. Таким образом, банки стали просто выполнять часть функций налоговой службы.

Что можно уже точно сказать с большой долей уверенности, вам предстоит доказывать легальность имеющихся у вас денежных средств, путем предоставления в банк различных документов: договоров купли-продажи недвижимого имущества, автомобилей, справок из налоговой или работодателя, и вы должны быть к этому готовы. Точный перечень подтверждающих документов пока не определен, но скорее всего он будет в каждом банке свой.

Таким образом, если вы получали часть денег «в конверте» и не платили с нее налогов, сказать, что вы накопили имеющуюся сумму не получится. Банк проверит и сравнит сумму уплаченных вами налогов и денежных средств на вашем счете. В случае отрицательного результата проверки вся информация будет передана в налоговый орган для последующего разбирательства о легальности и источнике их получения. Сослаться на получение в дар денежных средств от родственников (пап, мам, дедушек, бабушек и т.д.) также не получится, т.к. при получении любого дохода, в том числе полученного в дар, вы обязаны были подать налоговую декларацию и уплатить соответствующие налоги. Объяснения (а вы должны понимать, что с вас будут брать их в письменной форме), что данные денежные средства были взяты у родственников в займы может послужить дополнительными проверками указанных вами родственников.

На что рассчитывает государство?

Подразумевается, что вскрытые накоплений и имущества, не подтвержденных налоговыми отчислениями, будут сопровождаться как минимум требованиями фискальных органов об уплате налога на доходы физических лиц в размере действующей в настоящее время ставкой 13%.

Итог 2016 г. Будьте готовы к возможному «замораживанию» ваших денежных средств на счетах, открытых в любом банке Российской Федерации и процедуре доказывания легальности имеющихся у вас накоплений и имущества.